银行业监督管理法迎修订 将机构主要股东、实际控制人纳入监管范围 明确接管组的法律地位

上证报中国证券网讯（记者 张琼斯）银保监会官网11月11日发布消息称，银行业监迎修银保监会持续推动《中华人民共和国银行业监督管理法》（下称《银行业监督管理法》）修改工作，督管订将东实地位在深入研究论证、理法总结国内外经验、机构际控监管接管广泛征求意见的主股制人组基础上，形成《中华人民共和国银行业监督管理法（修订草案征求意见稿）》（下称《征求意见稿》），纳入现向社会公开征求意见。范围法律

根据起草说明，明确主要修改内容包括四个方面：一是银行业监迎修完善制度建设，实现监管全覆盖；二是督管订将东实地位健全处置机制，提升风险识控前瞻性；三是理法加大监管力度，提高违法成本；四是机构际控监管接管提升监管能力，落实法治政府建设要求。主股制人组

《征求意见稿》将机构主要股东、纳入实际控制人纳入监管范围，范围法律建立事前准入审批、事中持续监管、事后处置处罚的全流程监管制度。《征求意见稿》还完善了接管和市场退出机制，明确接管组的法律地位，细化接管组的法定职责，增加具体接管措施，做好接管与破产程序的有序衔接。

现行银行业监督管理法部分规定相对滞后

修改《银行业监督管理法》具有必要性。现行的《银行业监督管理法》于2004年2月实施，2006年进行过一次修改。《银行业监督管理法》确立了银保监会的法定地位和职责，确定了监管目标和原则，界定了监管对象和范围，明确了监管措施和法律责任，是银保监会履行银行业监督管理职责的基本法律依据。

起草说明称，近年来，随着银行业对外开放和创新的不断深入，银行业金融机构资产规模持续增长，金融市场化程度不断提高，《银行业监督管理法》部分规定相对滞后，某些重要领域存在空白，难以满足监管实践的需要。

一是对银行业金融机构主要股东、实际控制人的监管力度不够，事中监管、事后惩戒依据不足；二是银行业金融机构风险处置和市场退出的相关规定过于原则，存在早期干预机制不完善、缺少有效处置工具等突出问题；三是金融违法成本偏低。银行业违法违规活动日益复杂，现行法律责任覆盖面有限，处罚力度不足，调查手段较为单一。

增加从业人员的监管规定和罚则

具体看主要修改内容，《征求意见稿》完善制度建设，实现监管全覆盖。一是加强股东监管。将机构主要股东、实际控制人纳入监管范围，建立事前准入审批、事中持续监管、事后处置处罚的全流程监管制度。二是增加对银行业第三方机构的监管授权。明确勤勉尽责义务，授权监管机关有权要求其报送信息资料。三是增加域外适用条款。贯彻落实党中央关于健全涉外法治体系建设的决策部署，增加域外适用条款，明确跨境信息提供的基本规则。

《征求意见稿》健全处置机制，提升风险识控前瞻性。具体而言，《征求意见稿》完善风险处置机制，从日常监管、早期干预、接管和破产清算等方面作出制度安排，增强处置工作前瞻性、及时性和有效性。一是完善监管强制措施。新增限制风险资产规模、调整监管指标要求等措施，提高现行条款操作性。二是建立早期干预机制。增加机构建立恢复和处置计划规定，增加早期干预措施，提高处置主动性和市场化水平。三是完善接管和市场退出机制。明确接管组的法律地位，细化接管组的法定职责，增加具体接管措施，做好接管与破产程序的有序衔接。

《征求意见稿》加大监管力度，提高违法成本。一是完善审慎监管规则，加强行为监管，覆盖公司治理、业务营销、消费者权益保护等内容。二是增加从业人员的监管规定和罚则，解决人员单罚法律依据不足的问题。三是提高违法成本。扩大法律责任覆盖面，提高罚款幅度。衔接新修订的行政处罚法，明确罚没并举，强化震慑效果。

在“提升监管能力，落实法治政府建设要求”方面，《征求意见稿》一是总结简政放权成果，明确许可条件、项目和时限等。二是完善监管体系建设。落实金融服务实体经济要求，增加“促进社会主义市场经济的发展”作为监管目标。增加监管机关委托专业机构开展审计、评估的规定，强化金融监管的专业化支持。三是加强履职保障，强化监管问责，树立依法履职、从严监管、精于监管的工作导向。

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